Morningstar è una truffa? Recensione e opinioni 2023

In questa recensione scopriremo che cos’è Morningstar e come funziona nel dettaglio. 

Morningstar è una società di servizi finanziari che fornisce informazioni e strumenti di investimento a investitori, consulenti e istituzioni. Offre ricerche dettagliate su azioni, fondi, ETF e altri investimenti, nonché consigli da parte di professionisti certificati da Morningstar attraverso articoli e blog.

Un consiglio prima di iniziare? Morningstar offre diversi servizi finanziari, ma non permette di investire direttamente negli asset. Per questo motivo, eToro è un’ottima alternativa a Morningstar grazie alla sua piattaforma user-friendly, alle commissioni competive e all’accesso ai mercati globali. Investire con eToro può essere un modo semplice per gli investitori alle prime armi di iniziare a operare nel mercato azionario, facendo uso anche di diversi strumenti avanzati, come il Copy Trading. 

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Cos’è Morningstar?

Morningstar Inc. è una società di servizi finanziari con sede a Chicago, fondata da Joe Mansueto nel 1984. L’azienda fornisce una serie di informazioni e strumenti di investimento a singoli investitori, consulenti e istituzioni di tutto il mondo.

La missione di Morningstar è creare prodotti eccellenti che aiutino gli investitori a raggiungere i loro obiettivi finanziari. Questo include la fornitura delle ultime notizie e ricerche su azioni, fondi, ETF e altri investimenti, la valutazione delle performance delle aziende rispetto ai concorrenti, la creazione di portafogli online per seguire gli investimenti nel tempo e l’offerta di consigli attraverso articoli e blog di professionisti certificati da Morningstar.

Come funziona Morningstar?

Morningstar lavora raccogliendo dati da varie fonti, tra cui documenti pubblici, fornitori di dati di terze parti e interviste dirette con i dirigenti delle società. Questi dati vengono poi analizzati per creare rapporti che forniscono informazioni sulla salute e sulla performance finanziaria di una società.

Ad esempio, gli Stock Report di Morningstar contengono informazioni dettagliate sul prezzo attuale di un titolo, sui dividendi e sul potenziale di crescita degli utili, sulla capitalizzazione di mercato (valore di mercato) e sulle metriche di valutazione come il rapporto prezzo/utili.

Oltre a fornire informazioni sui singoli titoli, Morningstar offre anche valutazioni per i fondi comuni e gli ETF. Le valutazioni si basano sulle performance passate del fondo, sul profilo di rischio, sulle commissioni addebitate agli investitori (note anche come coefficienti di spesa) e sul grado di allineamento con il mercato condizioni.

Insieme alle analisi e ai rating, Morningstar fornisce agli investitori anche strumenti per sviluppare i propri portafogli e monitorare la performance del loro portafoglio nel tempo e apportare le modifiche necessarie.

Come investire con Morningstar?

Investire su Morningstar è semplice e immediato. Ci sono due modi principali per farlo. In primo luogo, si può aprire un conto presso un broker che offra accesso ai prodotti e agli strumenti di ricerca di Morningstar. In secondo luogo, potete utilizzare direttamente il sito web di Morningstar per condurre le vostre ricerche o investire attraverso uno dei suoi broker partner.

Quando aprono un conto, gli investitori devono considerare le commissioni associate ai diversi broker e prodotti e la loro tolleranza al rischio prima di decidere quale sia l’opzione migliore per loro. Infatti, è importante capire come funzionano le azioni e gli altri investimenti per prendere decisioni finanziarie corrette quando si investe su Morningstar.

Una volta aperto il conto e compreso il funzionamento del sistema, ci sono diverse caratteristiche che rendono il sistema più semplice da utilizzare. In generale, infatti, gli strumenti di analisi e monitoraggio del portafoglio di Morningstar consentono di visualizzare i propri investimenti in un formato di facile comprensione.

Morningstar: licenze e regolamentazione

Morningstar è regolamentata da diversi organismi, tra cui la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), la Securities and Exchange Commission (SEC) e la Commodity Futures Trading Commission (CFTC). La società è anche registrata come consulente per gli investimenti presso la SEC.

Inoltre, Morningstar è membro della Securities Investor Protection Corporation (SIPC), che fornisce protezione agli investimenti in caso di insolvenza di una società di brokeraggio. La società è anche conforme a varie normative statali sui titoli, come quelle emanate dagli Stati della California e di New York.

Infine, Morningstar è registrata presso l’U.S. Patent and Trademark Office (USPTO) per i suoi prodotti e servizi a marchio. L’azienda detiene diversi brevetti per le sue innovazioni, tra cui gli algoritmi che analizzano i mercati finanziari, il software di gestione del portafoglio e altri prodotti legati alla ricerca sugli investimenti.

Quali sono i servizi di Morningstar?

Morningstar offre una serie di servizi pensati per aiutare sia i singoli investitori che i consulenti finanziari.

Per gli investitori individuali, offre notizie e analisi su azioni, ETF, fondi comuni e altri investimenti, nonché strumenti di gestione del portafoglio. Fornisce, inoltre, consigli su strategie di investimento efficienti dal punto di vista fiscale e valutazioni delle performance delle aziende rispetto ai loro colleghi.

Per i consulenti finanziari, gli strumenti di ricerca di Morningstar sono progettati per aiutarli a prendere decisioni di investimento informate per i loro clienti. Offrono dati sulle classi di attività, tra cui azioni, titoli a reddito fisso e attività alternative come il private equity e il real estate. Forniscono, inoltre, analisi di portafoglio che consentono ai consulenti di identificare potenziali rischi o aree di miglioramento nei portafogli dei clienti. 

Morningstar dispone anche una serie di risorse educative, tra cui webinar e conferenze che forniscono informazioni sulle ultime tendenze di investimento e tutorial sui fondamenti dell’investimento. Pubblica, in più, articoli e rapporti che trattano argomenti quali l’asset allocation, la gestione del rischio e la pianificazione finanziaria.

Dopo aver visto una panoramica generale dei servizi di Moringinstar, concentriamoci ora su due funzionalità specifiche: My portfolio e il servizio di rating. 

My portfolio

Lo strumento My Portfolio di Morningstar è una piattaforma di gestione del portafoglio online che consente ai singoli investitori di monitorare i propri investimenti nel tempo. Offre una serie di funzioni per aiutare gli utenti a comprendere e gestire i loro portafogli, tra cui:

• Dati in tempo reale su azioni, fondi, ETF e altri investimenti
• Analisi comparativa delle performance delle società rispetto ai peer
• Watchlist e avvisi personalizzabili
• Grafici e diagrammi storici
• Funzionalità di contabilità delle partite fiscali
• Possibilità di impostare depositi automatici nei conti di investimento
• Integrazione con i più diffusi servizi finanziari come Quicken e Mint.com

Il My Portfolio fornisce anche raccomandazioni personalizzate in base agli obiettivi e al profilo di rischio degli utenti. Inoltre, si integra con Altri prodotti di Morningstar, come i Report su azioni e fondi e il Retirement Planner.

Rating

Come abbiamo detto, oltre che per le sue ricerche e analisi, Morningstar è nota per il suo sistema di rating a stelle. Questo sistema assegna un punteggio da una a cinque stelle agli investimenti in base alla loro performance rispetto a investimenti simili negli ultimi tre anni. Più alto è il rating, migliore è la performance di un investimento rispetto ad altri della sua categoria.

Il sistema di classificazione a stelle offre agli investitori un modo semplice per identificare rapidamente gli investimenti che hanno avuto una buona performance storica, fornendo al contempo una visione dei rischi potenziali associati a ciascun investimento. Morningstar richiede, inoltre, che ogni investimento sia valutato da almeno due analisti prima di poter ricevere un rating. Ciò contribuisce a garantire che le valutazioni fornite siano accurate e imparziali.

Morningstar: ETF e azioni

Morningstar mette a disposizione degli investitori un’ampia gamma di analisi su ETF e azioni. Gli investitori possono utilizzare il sito web per cercare, confrontare e analizzare i diversi investimenti. Ad esempio, possono visualizzare un elenco degli ETF più performanti o ricercare singole società esaminando i loro bilanci e dati finanziari. 

Inoltre, Morningstar fornisce un’analisi dettagliata per ogni investimento. Questa include una sintesi della performance della società e informazioni sul team di gestione, sul profilo di rischio, sulla storia dei prezzi e altro ancora. L’azienda offre anche valutazioni di fondi selezionati per aiutare gli investitori a decidere quali sono i più adatti ai loro obiettivi e fornisce consigli da parte di professionisti certificati su come effettuare scelte informate.

Costi e commissioni di Morningstar

Le commissioni di Morningstar dipendono dai servizi che si sceglie di utilizzare. Per gli investitori individuali, alcuni dei servizi più popolari includono:

• Morningstar Premium – un servizio in abbonamento che offre accesso a strumenti e ricerche per azioni, fondi ed ETF; costo mensile di 19,99 dollari o annuale di 199,99 dollari
• Rapporti di ricerca sugli investimenti – rapporti che forniscono analisi e valutazioni per azioni, fondi ed ETF; il costo si basa sul numero di rapporti acquistati
• Software di pianificazione pensionistica – software che aiuta gli investitori a creare un piano pensionistico e a monitorare i progressi nel tempo; costo una tantum di 29,95 dollari
• Portfolio X-Ray Tool – strumento che fornisce un’analisi approfondita di un portafoglio di un investitore; costo una tantum di 9,95 dollari

Inoltre, Morningstar offre anche servizi istituzionali, come ricerche e consulenze personalizzate, a pagamento in base alla portata del progetto.

Morningstar vs eToro

Per capire con maggiori dettagli come si posiziona Morningstar nell’ampio panorama delle piattaforme di servizi finanziari, vediamo come si confronta con eToro, uno dei principali broker online. 

Ecco una tabella riepilogativa delle differenze tra le due piattaforme:

La differenza principale tra le due piattaforme è il loro approccio agli investimenti. Morningstar fornisce ricerche, analisi e strumenti dettagliati su singole azioni e fondi, ma non offre una piattaforma per il trading di azioni o altri investimenti. eToro, invece, offre una piattaforma di trading online con accesso a oltre 2.000 attività diverse tra cui azioni, ETF, indici e valute.

Quando si tratta di investire, eToro offre anche funzioni avanzate come il Copy Trading, che consente agli utenti di copiare automaticamente le operazioni dei trader più esperti. Questo rende più facile per gli investitori principianti iniziare a operare nel mercato azionario senza dover analizzare manualmente ogni decisione di trading.

A differenza di Morningstar, inoltre, la piattaforma di eToro è collegata ai mercati globali e consente di accedere a prodotti internazionali che potrebbero non essere disponibili su altre piattaforme.

In più, le commissioni di eToro sono molto più basse rispetto a quelle di Morningstar. Ad esempio, il deposito minimo su eToro è di soli 50 dollari, mentre aprire un conto con Morningstar può arrivare a costare anche 1.500 dollari. In alcuni casi, inoltre, eToro offre anche una serie di promozioni e sconti per i nuovi clienti che possono aiutarli a risparmiare.

Nel complesso, eToro è un’ottima alternativa Morningstar soprattutto se si è alla ricerca di una piattaforma che consenta di investire direttamente negli asset e non solo ricevere opinioni sulla loro profittabilità. Per toccare con mano la validità delle funzionalità di eToro, ecco il link per accedervi, anche in modalità demo:

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Morningstar Opinioni

Nella nostra recensione abbiamo visto cos’è Morningstar e come funziona la piattaforma, ma ora scendiamo nel dettaglio in merito a cosa ne pensano gli utenti che utilizzano questo servizio finanziario. Nello specifico, ecco cosa ne pensano gli utenti su Trustpilot:

Come è possibile notare, la piattaforma non pare aver convinto completamente i suoi clienti e ha totalizzato un rating di solo 1,7 stelle. 

Ecco alcuni esempi di recensioni degli utenti:

1° Recensione:

fa schifo: lento, macchinoso, ti obbliga alla registrazione e non fornisce neanche i dati reali. Nemmeno sezione news… davvero INUTILE
impossibile addirittura PAGARE la versione premium!!! della serie: parlate tanto di soldi ma vi fanno schifo ????

2° Recensione:

Ho firmato per la prova gratuita e ora mi stanno rendendo difficile la cancellazione. Mi fanno fare i salti mortali… La prova gratuita finirà a breve e mi verrà addebitato un costo. Non c’è una semplice funzione di cancellazione sul sito web di morningstar. È davvero triste. Farò una richiesta di rimborso con la mia carta di credito.

Competitor di Morningstar

1. XTB
2. Capex.com
3. LiquidityX
4. Plus500
5. Directa
6. AvaTrade
7. Iq Option
8. Markets.com
9. Trade.com
10. Libertex
11. FP Markets
12. Freedom24

Conclusioni

In questa recensione abbiamo visto cos’è e come funziona la piattaforma Morningstar e quali sono le opinioni dei suoi utenti. 

L’abbiamo confrontata anche con un broker online molto rinomato, ovvero eToro e abbiamo visto chiaramente perché eToro è una soluzione migliore per gli investitori che vogliono iniziare a operare nel mercato azionario. Grazie alle sue commissioni ridotte, alla piattaforma di facile utilizzo e all’accesso ai mercati globali, eToro rappresenta una piattaforma ideale per gli investitori alle prime armi e per i trader più esperti.

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